Кипрское учреждение электронных денег (EMI)

Кипрское учреждение электронных денег (EMI)

Центральный банк Кипра действует как регулирующий орган по всем вопросам, связанным с электронными деньгами на Кипре.
Кем могут быть выпущены электронные деньги?

• Банками.
• Кооперативными кредитными учреждениями.
• Учреждениями электронных денег.

EMI, однажды созданная и получившая надлежащую лицензию, может предлагать свои услуги во всех странах-членах ЕС на трансграничной основе без каких-либо дополнительных разрешений.

1. Разрешение на работу кипрской EMI выдается исключительно юридическому лицу, зарегистрированному на Кипре.
2. Управление и контроль EMI должны осуществляться на Кипре.
3. Бизнес-план, включающий прогнозируемый бюджет на первые три финансовых года, требуется в заявке для заявителя, чтобы убедиться в его способности использовать ресурсы и разработать адекватные системы и процедуры для бесперебойной работы EMI.
4. На момент авторизации требуется начальный капитал в размере не менее 350 000 евро, а также подтверждение наличия денежных средств на три года работы.
5. EMI требуется для поддержания минимального уровня собственных средств в размере 2% от средней стоимости электронных денег в обращении, в то время как собственные средства не могут упасть (в любое время) ниже уровня первоначального капитала.
6. Описание механизмов аутсорсинга, использования агентов (если таковые имеются) и намерение EMI ​​предоставлять свои услуги в другом государстве-члене ЕС через филиал должны быть указаны в заявке.
7. Если агенты всё же наняты в структуре EMI, то необходимо убедиться, что агенты соответствуют критериям и требованиям, которые должны быть внесены в публичный реестр, который ведет CBC.
8. Организационная структура EMI должна быть публичной.
9. Подробная информация о системах и процедурах отображена в Руководстве по внутренним операциям, включая создание продуманных политик и процедур, отражающих операции отделов бухгалтерского учета и платежей, управления рисками, соблюдения нормативных требований и борьбы с отмыванием денег.
10. Чрезвычайно важно установить адекватный внутренний контроль и механизмы для безопасного хранения средств клиентов.

Авторизация EMI прекращается, если:

1. Он не использовался в течение 12 месяцев с момента его выдачи или частично прекращен для деятельности, для которой не использовался.
2. От него прямо отказывается EMI, или EMI не выпускала электронные деньги и не предоставляла платежные услуги в течение периода, превышающего 6 месяцев.
3. Наконец, CBC имеет право отозвать любое разрешение, предоставленное при определенных обстоятельствах. Отзыв должен быть должным образом обоснован, уведомлен EMI и обнародован.

Обращаем ваше внимание на то, что данная статья носит исключительно информационно-ознакомительный характер. Для получения дополнительных консультаций свяжитесь с нами по указанным на сайте контактам.