Финансово-консалтинговая компания CYWORLD WEALTH

Кипрское учреждение электронных денег (EMI)

09 Авг
Кипрское учреждение электронных денег (EMI) Cyworld wealth Advocate Cyprus

Кипрское учреждение электронных денег (EMI)

Кипрское учреждение электронных денег (EMI)

Центральный банк Кипра действует как регулирующий орган по всем вопросам, связанным с электронными деньгами на Кипре.
Кем могут быть выпущены электронные деньги?

  • Банками.
  • Кооперативными кредитными учреждениями.
  • Учреждениями электронных денег.

EMI, однажды созданная и получившая надлежащую лицензию, может предлагать свои услуги во всех странах-членах ЕС на трансграничной основе без каких-либо дополнительных разрешений.

  1. Разрешение на работу кипрской EMI выдается исключительно юридическому лицу, зарегистрированному на Кипре.
  2. Управление и контроль EMI должны осуществляться на Кипре.
  3. Бизнес-план, включающий прогнозируемый бюджет на первые три финансовых года, требуется в заявке для заявителя, чтобы убедиться в его способности использовать ресурсы и разработать адекватные системы и процедуры для бесперебойной работы EMI.
  4. На момент авторизации требуется начальный капитал в размере не менее 350 000 евро, а также подтверждение наличия денежных средств на три года работы.
  5. EMI требуется для поддержания минимального уровня собственных средств в размере 2% от средней стоимости электронных денег в обращении, в то время как собственные средства не могут упасть (в любое время) ниже уровня первоначального капитала.
  6. Описание механизмов аутсорсинга, использования агентов (если таковые имеются) и намерение EMI ​​предоставлять свои услуги в другом государстве-члене ЕС через филиал должны быть указаны в заявке.
  7. Если агенты всё же наняты в структуре EMI, то необходимо убедиться, что агенты соответствуют критериям и требованиям, которые должны быть внесены в публичный реестр, который ведет CBC.
  8. Организационная структура EMI должна быть публичной.
  9. Подробная информация о системах и процедурах отображена в Руководстве по внутренним операциям, включая создание продуманных политик и процедур, отражающих операции отделов бухгалтерского учета и платежей, управления рисками, соблюдения нормативных требований и борьбы с отмыванием денег.
  10. Чрезвычайно важно установить адекватный внутренний контроль и механизмы для безопасного хранения средств клиентов.

Авторизация EMI прекращается, если:

  1. Он не использовался в течение 12 месяцев с момента его выдачи или частично прекращен для деятельности, для которой не использовался.
  2. От него прямо отказывается EMI, или EMI не выпускала электронные деньги и не предоставляла платежные услуги в течение периода, превышающего 6 месяцев.
  3. Наконец, CBC имеет право отозвать любое разрешение, предоставленное при определенных обстоятельствах. Отзыв должен быть должным образом обоснован, уведомлен EMI и обнародован.

Обращаем ваше внимание на то, что данная статья носит исключительно информационно-ознакомительный характер. Для получения дополнительных консультаций свяжитесь с нами по указанным на сайте контактам.

Request a call back

Want to consult with one of our financial advisers by phone? Leave your details and we will contact you shortly. You can contact us by specifying your email.

    Получить консультацию

    Хотите проконсультироваться с одним из наших финансовых консультантов по телефону? Оставьте свои данные и мы свяжемся с вами в ближайшее время. Вы можете связаться с нами указав свою электронную почту.

      Order service

        Заказать услугу