Комплаенс-контроль банковского счета

В данной статье мы рассмотрим, что такое комплаенс-контроль банковского счета и почему это важно знать каждому предпринимателю, который имеет желание вывести свой бизнес на международный уровень.

Целью каждого предпринимателя является оптимизация своего бизнеса. Одним из вариантов выступает регистрация компании в оффшорных зонах. Однако, мы не можем не обращать внимание на то, как государства начинают активно бороться с оффшорными зонами. К этому процессу также присоединились и финансовые учреждения. Основной целью они видят поиск и оптимизацию методик выявления сомнительного капитала. Таким образом, мы можем наблюдать в мире две противодействующие системы с противниками и сторонниками оффшорных зон.

Банки постоянно разрабатывают новые методики выявления рисков в процессе «комплаенс-контроля». Финансовые учреждения должны соответствовать современных нормам по выявлению темных капиталов. В противном случае, им грозят огромные финансовые штрафы, репутационные риски, отзыв банковской лицензии и уголовная ответственность руководителей финансовый учреждений.

Таким образом, дабы избежать подобных санкций, банки стремятся мониторить и выявлять подозрительные сделки и капиталы, которые являются рискованными. Мы можем наблюдать как банки становятся все более требовательными к своим потенциальным клиентам. Идет проверка «с ног до головы». Банками предварительно оценивается экономическая связь со страной открытия счета, наличие substance, а также информация о всех акционерах компании вплоть до раскрытия данных о конечных бенефициаров компании.

Одной из наиболее известных методов проверки клиентов банков на надежность является процедура KYC. С помощью этой процедуры комплаенс-контроль банковского счета банки клиента определяя его надёжность перед началом осуществления финансовых операций с участие этой компании.

Легальность происхождения средств клиента проверяется постоянно. Если возникает такая необходимость, то проводится дополнительная проверка физического лица или компании. Наша компания настоятельно рекомендует относится к этим процедурам с максимальной ответственностью.

Специалисты нашей компании помогут вам выбрать тот банк, который максимально соответствует всем требованиям вашего бизнеса, и гарантировано сотрудничает с компаниями, учредителями которых являются иностранные граждане. Мы подготовим все необходимые документы, окажем полную информационную поддержку во время прохождения комплаенс проверки и будем сопровождать вас на всех этапах регистрации банковского счета.