Легализация криптовалюты в Эстонии

Легализация криптовалюты в Эстонии

26.10.2017 в Эстонии был принят новый законопроект «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма». В нем детально было расписаны возможности проведения финансовых юридических операций с биткоин. В законе понятие «альтернативное платежное средство» было заменено на «виртуальную ценность».

Согласно закону лица, которые хотят заняться предпринимательской деятельностью с использованием биткоин, могут зарегистрировать компанию под видом обменника валют и совершать финансовые манипуляции. Для законной деятельности нужно оформить лицензию.

Как гласит статья 3, часть 9 «виртуальная ценность» – это материальная, цифровая, торговая ценность, которую могут принимать юридические организации в качестве платежей или хранилища. Данная валюта не является легитимным платежом государственного назначения.

Для хранения и реализации средств предусмотрен виртуальный кошелек, о чем гласит статья 3 часть 10.

Для выполнения финансовых манипуляций с криптовалютой, получения кошелька, необходимо получить лицензию в бюро по борьбе с денежными махинациями и отмыванием денег.

Условия приобретения лицензии остались на том же уровне. Правила пользования были вписаны в соответствующие инструкции, с которыми нужно ознакомиться.

Наряду с правилами были введены дополнительные термины, для более точного определения виртуальной ценности. Например, добавлено определение «лицо» – уполномоченные государственных структур. Они не представляют важности, если компания получила лицензию до вступления этого закона в силу, и свои права оформляли относительно постановлений инспекции финансов. Также сюда необходимо учитывать область определения рисков юридических взаимоотношений с государственными структурами, которые регулируют данную сферу.

В статье 103 указано, что организации, которые получили лицензию до предоставления законопроекта, вступления его в юридическую силу, могут ее изменить, подав ходатайство. Пошлина или налоговые взыскания не взымаются с компаний. Также не производится проверка на соответствие правилам действующего закона прошлых манипуляций. Если в течение 8 месяцев заявка не подается, то лицензия аннулируется.

Получение лицензии на работу с криптовалютой занимает от одного до двух месяцев.

Интерпретируя данный законопроект, становится понятно, что криптовалюта стала средством для проведения платежных манипуляций среди юридических лиц. Биткоин становится альтернативной платежной валютой, которую легально использовать в стране. Для того чтобы удаленные граждане оформили бизнес в Эстонии, необходимо открыть фирму, зарегистрировать ее и получить лицензию на работу с виртуальной ценностью.