Открытие банковского счета на острове Мэн

Открытие банковского счета на острове Мэн

Обеспечение безопасности финансовых средств – это ключевой залог благополучия в будущем (как для частного лица, так и для компаний любого масштаба). Возможность доступа к полному перечню финансовых услуг, предоставляемыми лучшими банковскими системами планеты – это эффективный способ управления капиталом, способствующий его росту и развитию предприятий.

Все вышеописанные аспекты – это главные факторы, склоняющие отечественных предпринимателей и просто частных лиц к открытию банковского счета в зарубежных финансовых учреждениях. Многие для этой цели выбирают известные банки, зарегистрированные в странах, относящихся к оффшорным зонам (например, Кипр, Панама и т.п.). Но в настоящее время наблюдается тенденция роста популярности у иностранных инвесторов банковских учреждений Великой Британии. В частности, большое количество людей регистрирует частные и корпоративные счета в финансовых учреждениях на острове Мэн.

Краткие сведения о банковской системе острова Мэн

В настоящее время остров Мэн относится к крупнейшим европейским центрам по предоставлению банковских и финансовых услуг. Сегодня здесь функционирует около 30 финансовых учреждений. Большинство из них является филиалами известных транснациональных банковских систем (как правило, с британской регистрацией). Согласно проведенным в 2013 году исследованиям, местные финансовые учреждения хранят на депозитных счетах клиентов примерно 45 миллиардов фунтов стерлингов.

Контроль деятельности финансовых учреждений острова Мэн выполняется посредством лицензий ограниченного или полного действия. Надзор за инвестиционной и банковской деятельностью осуществляется специализированным органом – Комиссией по финансовому надзору. Основными нормативами, на которые опирается работа этого органа, являются:

• Закон об инвестиционной деятельности, принятый в 1991 году.
• Закон о финансовом надзоре, принятый в 1988 году.

Внутренняя лицензия выдается только тем финансовым учреждениям, которые имеют в своем распоряжении офис, зарегистрированный на территории острова Мэн. Оффшорная лицензия, дающая право на ведение финансовой деятельности дает возможность предоставлять услуги клиентам без аренды и регистрации офиса на территории острова.

Перечень финансовых услуг, предоставляемых местными банками

• Прием депозитных вкладов. Эта услуга предоставляется как местным гражданам, так и нерезидентам (последним придется пройти через большой перечень проверок и бюрократических процедур для доказательства законного происхождения их финансовых средств). Эта услуга является основным направлением банков острова Мэн.
• Создание трастов.
• Управление вкладами на доверительной основе.
• Инвестиционное управление.
• Управление предприятиями, которые входят в траст.

Документы, требуемые для регистрации банковских счетов на острове Мэн

Местная юрисдикция во многом аналогична действующему законодательству Великобритании. Поэтому большинство местных банков при подаче заявления на регистрацию счета для физического лица предъявляет клиентам следующие требования:

• Предоставление заграничного паспорта фактического владельца капитала (распорядитель по счету также обязан предъявить свои паспортные данные).
• Свидетельство, подтверждающее материальное благосостояние владельца капитала.
• Индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика.
• Резюме.
• Также клиент обязан подтвердить свой фактический адрес постоянного места жительства. Для этого подойдет свидетельство об уплате коммунальных услуг (но только при том условии, что оно оформлено на имя владельца счета, и сроком не более 90 дней с момента оплаты).

Юридические лица обязаны предоставить следующие бумаги:

• Свидетельство о регистрации фирмы, выданное соответствующими контролирующими инстанциями.
• Договор об учреждении. Можно заменить уставом об открытии компании (юридического лица).
• Доверенность на регистрацию и управление вкладом, заверенная нотариусом.
• Свидетельство, подтверждающее актуальный статус предприятия.
• Информация о характере деятельности фирмы.

Это основной список бумаг, который требуют все местные банки при открытии счетов. Дополнительные требования отличаются в каждом отдельном финансовом учреждении, поэтому о необходимости предоставления других бумаг рекомендуется заранее поинтересоваться у персонала выбранного банка.

Юристы нашей компании помогут вам при открытии счетов в любом банке на острове Мэн. Мы подготовим необходимые бумаги согласно действующему законодательству, обеспечим вам полное сопровождение на всех этапах регистрации и предоставим необходимые консультации по интересующим вопросам. Для получения дополнительной информации свяжитесь с экспертным отделом по указанным на сайте контактам.