Открытие банковского счета на Панаме

Открытие банковского счета на Панаме

Сохранность финансовых средств, обеспечение безопасности денежных вкладов – это ключевые факторы, гарантирующие финансовую стабильность для частных лиц, и возможность для дальнейшего корпоративного развития для юридических лиц. Для достижения этих целей необходимо определиться с наиболее выгодной юрисдикцией для хранения финансовых средств.  И здесь на помощь отечественным предпринимателям и людям с определенным капиталом приходят оффшорные зоны – страны с низкой налоговой нагрузкой (либо полным ее отсутствием для нерезидентов), благоприятной инвестиционной политикой и эффективным действующим законодательством, направленным на повышение привлекательности страны для зарубежных инвесторов. Следует заметить, что открытие банковского счета на Панаме имеет большие преимущества, так как эта страна Панама представляет собой один из крупнейших оффшорных центров мира. Сюда стекаются огромные капиталы с многих стран. Давайте более внимательно рассмотрим чем привлекают банки в Панаме.

Преимущества регистрации банковского счета в Панаме

• Прозрачная банковская политика. Финансовые средства всех потенциальных клиентов проходят тщательную инспекцию на предмет их законного происхождения. При обнаружении факта нелегальности источника капитала клиенту отказывают в регистрации счета.
• Гарантия защиты конфиденциальной информации о клиенте от третьих лиц. Действующее законодательство Панамы регламентирует полную неприкосновенность личных сведений о клиентах. Обеспечения защиты конфиденциальности обеспечивается строгими нормативами, которые существенно затрудняют доступ к информации со стороны зарубежных инстанций (правоохранительных органов, налоговой службы и других организаций). Для получения конфиденциальных сведений зарубежные ведомства обязаны основывать свои запросы на уголовных производствах государства, на территории которого происходит доказательство нелегального характера деятельности фактического владельца капитала. В случае составления запроса согласно действующему закону Панамы решение о его одобрении или отклонении принимается исключительно панамским судом.
• Стабильность местной валюты. Для расчетных операций в Панаме используется доллар США. Это делает конвертационные риски (возможность обесценивания капитала при изменениях валютного курса и потеря ценности при обмене валют) невозможными.
• Отсутствие налогообложения для нерезидентов. Капиталы зарубежных инвесторов, хранящиеся в банках Панамы, не облагаются налогами. Исключением является тот случай, когда нерезидент получает доход на территории этой страны.
• Зарегистрированный личный оффшорный банковский счет в Панаме предоставляет его владельцу право на получение гражданства. Преимущества наличия паспорта Панамы заключается в возможности свободно путешествовать по планете и получении доступа к недорогому высококачественному медицинскому обслуживанию в местных клиниках.
• Величина процентных ставок в местных финансовых учреждениях существенно превышает аналогичные показатели национальных банков других государств. Поэтому регистрация депозитных вкладов гарантировано обеспечит клиенту большую прибыль в меньшие сроки.

Рекомендации по регистрации счетов в панамских банках

В настоящее время наблюдается общемировая практика повышения требований банковских учреждений к клиентам касательно предоставления максимальной информации о его доходах и роде деятельности (система “Know your client”). Эта тенденция не обошла стороной и панамские финансовые учреждения. Поэтому для избегания трудностей при регистрации счета рекомендуется выполнение следующих действий:

• Подготовка пакета требуемых бумаг. Для сего составления рекомендуется помощь юристов ввиду сложности действующего законодательства Панамы и его высоких требований к иностранным инвесторам. Для подтверждения адреса постоянного места жительства в большинстве случаев используются квитанции об оплате коммунальных услуг, выписанные на имя клиента. Для подтверждения личности предоставляется паспорт. Также необходимо предоставить финансовую отчетность, налоговую декларацию, наследственные бумаги, рекомендательные письма из банковских учреждений, услугами которых вы пользовались ранее.
• Уплата налогов в стране проживания. При обнаружении контролирующими органами Панамы наличия налоговой задолженности клиента перед его государством заявитель получает автоматический отказ в регистрации счета.
• Сотрудничество с русскоговорящим юристом. Если ваш английский язык находится на высоком уровне – заручитесь помощью англоговорящего юриста. Это существенно облегчит коммуникацию с персоналом банка при переговорах. Это обусловлено тем, что английским языком в панамских банках в большинстве случаев владеет только управляющий персонал, в то время как рядовые сотрудники говорят только по-испански.

Юристы нашей компании возьмут на себя подготовку пакета бумаг, проведение переговоров с представителями банка и прохождение всех этапов регистрации. Клиенту гарантируется полное сопровождение, поддержка и предоставление консультаций по всем интересующим вопросам.